Ловушка для доверчивых. Как финансовые мошенники осваивают интернет-пространство

Общество
+2
0
Поделись с друзьями

После прививки от халявы в 90-х годах прошлого века, казалось бы,больше никто и никогда не клюнет на обещания аферистов разных мастей. Но, увы, обманутые вкладчики появляются и сегодня. Как прохиндеи заманивают в сети желающих заработать много и сразу и что грозит организаторам денежных пирамид, рассказывает sb.by.

Как действуют финансовые мошенники - новости Kapital.kz

Некоторые отдавали последние сбережения

Недавно Госконтроль накрыл мозырскую финансовую пирамиду, которая работала под названием «Элеврус». Среди вкладчиков, потерявших свои деньги, оказался и Андрей, парень с экономическим образованием:

— Компания существовала как фонд взаимопомощи, средства которого якобы должны были пойти на поддержку детей и пенсионеров. 

Андрей рассказывает, что это усиленно рекламировалось. Топ-менеджеры лично встречались с людьми на презентациях в городах и обещали около 290 % годовых или по 0,8 % в день. Чтобы зарегистрироваться на их сайте, нужно было заплатить 150 долларов:

— Знакомый отдал в этот фонд все сбережения, которые они с женой откладывали на покупку квартиры. 

Первые выплаты действительно пришли на карту практически через день после сделанного Андреем вклада:

— У меня сорвало крышу, когда поступили средства. Я стал агитировать вступать всех своих друзей. Правда, слава богу, у меня нет дара сетевика — я так никого и не сумел затащить.

Деньги вкладчиков поступали на банковские счета менеджеров «Элевруса», а они делили их между участниками пирамиды. За три года организаторы, которыми оказались видеоблогер из Калинковичей и еще несколько белорусов и россиян, привлекли свыше 400 тысяч белорусских рублей. Сейчас аферисты за решеткой.

Поиски компаньонов

Не так давно мне пришло сообщение во «ВКонтакте» от некоего незнакомого парня. Олег Иванов — так он был подписан. «Приветствую вас! Я считаю, что некорректно начинать диалог со спама. Поэтому разрешите задать вам вопрос?» — начал неизвестный товарищ. Чтобы понять, кто он, захожу на его страничку. Машина, бизнес и центральная фигура — Олег в костюмчике. Дополнительной информации никакой нет… Зато постов с цитатами об успехе, богатой жизни, не знающей бедности, — хоть отбавляй.

— Хотите предложить дополнительный заработок? — пишу в ответ с полной уверенностью, что это очередной сетевик.

— Я ищу единомышленников, желающих заработать большие деньги.

Далее он предложил посмотреть видео на его страничке, где излагалась суть бизнеса. Речь шла о привлечении инвестиций в проект. Годовой доход — 170 %. При этом важно было найти еще людей, которые вложатся в это дело. Тогда солидный процент от их вклада придет якобы мне. К слову, Олег оказался весьма настойчивым, убеждал, что прибыль гарантирована и причем при минимальных затратах.

Спустя пару дней я зашла на страницу нового знакомого, но аккаунт его уже был удален. Почему это произошло, выяснить так и не удалось.

Риск — не всегда благородное дело

Почему люди до сих пор клюют на предложения всяких сомнительных личностей?

Начальник отдела финансовой грамотности управления информации и общественных связей Национального банка Беларуси Юлия Сакович объясняет, что порой организаторы пирамиды даже не скрывают ее сути:

— Агитируют вступить в нее, обещая деньги. Мошенники также могут утверждать, что ведут торговлю ценными бумагами, криптовалютой, обещают вкладывать деньги в отрасли, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство или нанотехнологии. Есть и те, кто маскируется под легальные бизнес-формы, например микрофинансовые организации, букмекерские конторы. 

Ученый-экономист Михаил Ковалев добавляет, что главная фишка аферистов — обещать высокий процент дохода:

— Все, что выше 100 % годовых да еще в валюте, — это, как правило, нелегальные проекты. Высокие доходы предлагают те, кто изначально не настроен возвращать деньги. Зачастую это могут быть различного рода мошенники. Они ищут простых, не очень образованных людей, которые не соотносят риски с теми ­доходами, которые им предлагают. Ни 250 %, ни 600 % сегодня никто дать не может. Но почему-то людей не пугает перспектива лишиться денег:

Михаил Ковалев также отмечает такую особенность темных финансовых проектов:

— Вознаграждение выплачивается из денег других вкладчиков, поэтому количество участников должно расти в геометрической прогрессии и с большой скоростью, иначе пирамида лопнет. При этом нужно понимать, что она лопнет в любом случае, так как максимальное число заинтересованных лиц ограниченно. 

Еще один из признаков, что вас хотят втянуть в аферу, — постоянное мотивирование к сотрудничеству, напоминает Юлия Сакович:

— Вербовщики говорят, что деньги надо внести сегодня, а завтра, мол, будет поздно. Также одно из условий — привести участников и заработать еще больше. 

Жесткий развод вокруг жесткого диска

Ранее финансовая милиция пресекла деятельность прохиндеев, которые работали под вывеской Kairos Technologies LTD.

— «Высокотехнологичная фирма» якобы брала в аренду у граждан часть жесткого диска компьютера, чтобы хранить там информацию крупных корпоративных клиентов, — рассказывает Юрий Кардымон, заместитель начальника отдела Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля Беларуси. — Для участия нужно было сделать первоначальный взнос. Его размер зависел от выбранного пакета услуг. Вкладчикам обещали до 250 % годовых от инвестированных средств. 

К слову, получать доход можно было двумя путями. Первый — не нужно приглашать других клиентов и продавать товар. А чтобы войти в бизнес, стоило лишь выбрать пакет услуг — от 125 до 2777 долларов, зато потом на эту сумму начислялся доход до 20 % ежемесячно. «Чистый срок окупаемости — 5 месяцев» — обещали бизнесмены своим клиентам на различных конференциях и встречах. Кстати, одно из требований — чтобы компьютер вкладчика работал не менее 10 часов в сутки. Второй способ — поиск новых людей и получение процента от их вклада. Размер дохода зависел от количества «завербованных» клиентов.

Частенько для привлечения «новой крови» Kairos Technologies LTD организовывал богатые презентации. 35-летняя минчанка Ольга была на одной из них:

— Презентация проходила в крупном роскошном ­отеле. Людей было очень много. 

Может, около пятисот. Выступали топ-менеджеры этой компании. По сути, каждый из них говорил одно и то же:

«Если вы устали от ежедневной рабочей рутины с маленькой зарплатой, мы предлагаем полные карманы денег здесь и сейчас».

Вход на мероприятие стоил 30 рублей. Длилось оно больше двух часов. После выступления спикеры решили поиграть с залом. Оказалось, что под стульями спрятано какое-то количество конвертов, в которых было по 10 рублей.

— Когда люди находили их, радовались как дети. Хотя, по сути, в выигрыше они не оставались. Ведь вход стоил дороже, — вздыхает женщина. — Я потеряла на этом немало денег. 

Зачем Kairos Technologies LTD арендовать гигабайты на компьютерах пользователей, мало кто задумывался. Члены этой «секты» говорили, что хранят на винчестерах зашифрованную информацию корпоративных клиентов. Получается, что какая-то компания приходит и покупает у них определенное количество гигабайтов дискового пространства, чтобы хранить свои секретные файлы у обычных пользователей?

— Даже легенда выглядит нескладно: какую безопасность могут обеспечить домашние компьютеры… Ни одна корпорация не согласится хранить данные, даже зашифрованные, на дисках пользовательских компьютеров, — объясняет Юрий Кардымон.

В итоге на скамье подсудимых оказался 25-летний уроженец Пинска. Он развивал проект под руководством кураторов из Украины, а зарегистрирована фирма была в Великобритании. Активная реклама в соцсетях, проморолики, яркие офлайн-презентации — за полтора года бурной деятельности в пирамиду пришло около 400 наших соотечественников. Общий доход аферистов составил миллион долларов. В итоге пинскому «бизнесмену» вынесли приговор: он получил шесть лет лишения свободы с конфискацией имущества, штрафом в размере 2,5 тысячи базовых величин и лишением права заниматься предпринимательской деятельностью на срок пять лет.

РИСУНОК ОЛЕГА ПОПОВА

Деньги исчезали в офшорах

Еще одна пирамида непродолжительное время работала в Лиде. За месяц 25-летний парень успел обмануть 20 человек на 200 тысяч рублей. Выяснилось, что деньги он брал взаймы якобы для вложения в бизнес. Мужчина уверял кредиторов, что работает с высокодоходными фирмами, но на самом деле тратил все на собственные нужды, в том числе на ставки на игровых автоматах. Со временем гасить долги за счет новых жертв стало сложно, и пирамида рухнула.

Еще одну мошенническую схему раскрыли в Гродно. Выяснилось, что 33-летний учредитель под видом деятельности финансовой организации создал структуру по привлечению средств граждан и выдаче кредитов. Клиентам предлагалось вносить деньги под высокий процент годовых. Некоторые вкладчики получали обещанную прибыль и продлевали договоры с фирмой, заключали новые сделки и вовлекали в процесс знакомых. В итоге оборот организации быстро рос. Тем не менее через некоторое время процентные ставки по дивидендам пошли на спад, а в прошлом году фирма заявила о банкротстве. Забрать свои вклады клиенты не смогли. Ущерб составил более 300 тысяч рублей. Обманул мошенник 20 человек.

Одну из последних финконтор правоохранители накрыли в феврале этого года в Минске. Срок ее существования — меньше года. Называлась компания Aba Marketing Group Incorporated. Офис в центре столицы. Зазывалы одеты всегда с иголочки: галстуки, костюмы, шикарные автомобили, дорогие часы. Источать уверенность и успех за полверсты — одна из их обязанностей.

— Руководил этой структурой выходец из СНГ, который проживал в Швеции. Он наладил целую бизнес-сеть в странах постсоветского пространства, — рассказывает Юрий Кардымон.

К слову, директор минского филиала, 32-летний мужчина, бывший владелец танцевальной студии, жил в однушке в Боровлянах, но зато ездил на дорогущем «Мерседесе», купленном в кредит. Его приближенные должны были также ездить на дорогих иномарках и ходить в костюмах. Среди них много страховых агентов, у которых язык подвешен.

Жертв обрабатывали по накатанной схеме. Грамотно поставленная речь, навыки убеждения на высоте, никаких слов-паразитов. У зазывал были даже инструкции по вербовке, которые те заучивали наизусть. Клиентов искали на конференциях и презентациях. Рекламы было столько, что засомневаться в успешности компании сложно.

Тем, кто приводил новых вкладчиков, присваивали статус «советника». Им начисляли балы, которые влияли на выплаты. Преуспевающий «советник» мог получать несколько тысяч долларов в месяц.

— В качестве вкладчиков у нас было привлечено около ста человек, минимальный входной порог — 1000 долларов, — рассказывает заместитель начальника отдела ДФР КГК Беларуси.

Один из клиентов вложил в эту сомнительную организацию 250 тысяч долларов. Зазывалы отводили людей в банк, помогали перевести деньги на счет физлица в Монголию и при этом «рисовали» в виртуальных кабинетах граждан круглые суммы.

Руководители этой финструктуры в Беларуси задержаны. Изъята компьютерная техника, телефоны, черновые записи. К слову, ответственность за организацию пирамиды несут только менеджеры, вкладчики не привлекаются. В 2015 году в Уголовном кодексе Республики Беларусь появилась статья 233 (незаконная предпринимательская деятельность) в новой редакции. Добавили новый признак незаконной деятельности, связанный с привлечением денежных средств граждан, если выплата дохода осуществляется за счет привлеченных финансов других людей.

— То есть данные действия уже квалифицируются не по первой части статьи, где предусмотрено лишение свободы до двух лет, а по второй — до пяти лет, — рассказывает Юрий Кардымон. — Таким образом, государство определило, что данная деятельность носит повышенный характер опасности по сравнению с обычной незаконной предпринимательской деятельностью. 

Чем раньше удается выявить пирамиду, тем меньше обманутых вкладчиков оказывается. Экономист Михаил Ковалев предупредил, что по мере того, как среди населения растет уровень финансовой грамотности, методы мошенников становятся более изощренными:

— Появилась тенденция называть пирамиду именем узнаваемого в финансовом мире бренда. Или, например, добавлять приставку Ltd (с англ. — компания с ограниченной ответственностью), «консалтинг», «финанс». Но все это уловки, чтобы ввести человека в заблуждение.

Чтобы не стать жертвой мошенников, надо быть осторожным в денежных вопросах, не поддаваться эмоциям, говорит Юлия Сакович:

— Вкладывать деньги можно только в те инструменты, суть которых вам понятна. Поэтому постарайтесь получить как можно больше информации о самой компании, в которую вы собираетесь вложить средства. Народная мудрость «семь раз отмерь, один раз отрежь» должна сопровождать человека в процессе инвестирования.

ДАЛЕКИЙ КРУИЗ

Американская компания InCruises появилась на рынке в 2016 году. Некоторые эксперты в ней видят элементы финансовой пирамиды, другие называют это инвестиционным проектом. Главное в нем — фирма продает вам не круиз, а членство в компании. Член клуба обязан ежемесячно платить 100 долларов. Их InCruises переводить с процентами в так называемые круизные доллары. Взносы надо делать до момента посадки на лайнер. Иначе клуб имеет право аннулировать поездку. И никакой компенсации в этом случае не предусмотрено. Если пропускаешь платеж — членство неактивно. Хотите восстановиться? Сначала погасите «долг». Больше не хотите платить? До свидания. Деньги остаются в клубе. Второй вариант заработка на круиз — партнерство. За 195 долларов «партнер» приобретает годовую франшизу. После этого он должен уговорить минимум пять человек в месяц вступить в клуб. И так из года в год.

КСТАТИ

Среди новых видов деятельности, которые сейчас активно развивают мошенники, — имитация лизинговой компании, инвестирование в высокодоходные проекты без ведения работы. Кроме того, широко распространены схемы по осуществлению псевдоброкерских услуг, помощи в открытии бизнеса, а также приобретения недвижимости за рубежом.

ТОП-3 ГРОМКИХ ДЕЛ

♦ В 1993 году появилась знаменитая МММ. По воспоминаниям самого организатора, Сергея Мавроди, деньги не успевали считать — в одной только Москве глава МММ зарабатывал порядка 50 миллионов долларов в день. От этой финансовой пирамиды миллионы граждан потеряли свои сбережения, десятки закончили жизнь самоубийством. В судебном разбирательстве заслушивались показания 10 000 обманутых вкладчиков. Организатор аферы часть денег успел вложить в прибыльные акции, вывести за границу. Сергей Мавроди получил 4,5 года за мошенничество, но убытки пострадавшим возмещены не были, ущерб оценивался в сумму от 110 миллионов до 80 миллиардов долларов. Повторную попытку комбинатор предпринял в 2011 году. Этот проект был полностью автоматизирован, все действия проходили в электронном виде в личном кабинете участника. Все участники МММ делились на ячейки, или, как еще принято их называть, десятки МММ. В обязанности десятника входила работа по постоянному развитию своей ячейки. Несколько тысяч белорусов поддались на очередные обещания золотых гор. Организаторы этой аферы в нашей стране успели собрать, по некоторым данным, около 200 тысяч долларов.

♦ В 1992 году бывшая кассирша Валентина Соловьева открыла «Властилину». Каждому вкладчику, предоставившему сумму, равную половине стоимости нового легкового автомобиля, обещали машину в месячный срок. В 1996 году Соловьеву арестовали, суд приговорил ее к семи годам тюрьмы, но уже в 2000-м она была условно-досрочно освобождена. Среди клиентов «Властилины» было около 5 % высокопоставленных лиц России. Их Соловьева, когда бросилась в бега, предупредила, чтобы они забирали деньги. Остальные вкладчики свои средства не вернули, так как деньги давно были вывезены за рубеж, либо растрачены, либо вложены во что-то. Тайну исчезнувших капиталов Соловьева не раскрыла.

♦ В 1991 году появился «Хопер-Инвест». За годы своего существования группа компаний «Хопер» собрала со своих вкладчиков более 500 миллионов долларов. В 1996-м организатор Лев Константинов сбежал из России, так как МВД возбудило против него уголовное дело. Управлять «Хопер» стала его мать Лия Константинова, которую через год арестовали за хищение средств у вкладчиков. Спустя четыре года ее приговорили к восьми годам лишения свободы.

+2
0
Следите за нами в Telegram , Viber и Яндекс Дзен
Знаете новость? Пишите в наш Telegram-бот. @new_grodno_bot
Back to top button