Какие банки в Беларуси предоставляют услугу мгновенных переводов по номеру телефона?

По состоянию на 1 января 2024 года 21 белорусский банк является участником системы мгновенных платежей (СМП), которая позволяет осуществлять денежные переводы в режиме реального времени круглосуточно, без учета выходных и праздничных дней.

Myfin.by узнал, что нужно для того, чтобы использовать СМП, и на каких условиях осуществляются мгновенные платежи.

Что такое СМП, и когда она появилась в Беларуси

Система мгновенных платежей используется во многих странах мира. Ее принцип в том, чтобы практически моментально переводить средства со счетов клиентов по номеру мобильного телефона. Переводы могут осуществляться как в пределах одного банка, так и между финансовыми учреждениями, которые используют СМП в конкретной стране.

В Беларуси разработкой программного обеспечения для СМП занимается ОАО «БМРЦ», который запустил новый сервис летом 2019 года. Первоначально пользоваться им могли лишь юридические лица, однако с апреля 2022 услуга доступна для физических лиц. В настоящее время, используя номер мобильного телефона как персональный идентификатор, они могут выполнять платежи между собой, а также переводить деньги на счета индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. В Нацбанке отмечают, что в перспективе с помощью СМП физические лица смогут оплачивать услуги государственных органов, в том числе штрафы и налоги.

Какие банки предоставляют СМП для физических лиц

На данный момент далеко не все белорусские банки, подключившиеся к СМП, оказывают услугу мгновенных переводов по номеру телефона. Ею не удастся воспользоваться частным и корпоративным клиентам БелВЭБ и Статусбанка.

Банки Дабрабыт, БСБ Банк, БТА Банк, РРБ-Банк, ТК-Банк и Цептер Банк оказывают услуги СМП только юридическим лицам и предпринимателям через систему Интернет-банкинга.

Белинвестбанк использует систему мгновенных платежей не только между банками Беларуси. Отправить мгновенный перевод по номеру телефона можно и в Россию.

В ближайшее время переводы по СМП для физических лиц будут доступны в БНБ-банке, где сервис уже тестируется.

Что нужно для перевода по СМП

Механизм перевода денег достаточно простой, для выполнения платежа необходимо:

– установить мобильное приложения банка, клиентом которого вы являетесь;

– узнать номер мобильного телефона бенефициара и банк, услугами которого он пользуется;

– ввести данные получателя средств в разделе платежей в мобильном приложении своего банка, указать сумму и выполнить операцию.

Нужно учитывать, что номер мобильного телефона получателя платежа должен быть привязан к его банковской карте, иначе перевести деньги по системе СМП не удастся. Также следует обратить внимание, что за осуществление мгновенных переводов между клиентами различных банков предусмотрена комиссия, которая взимается с отправителя.

Как воспользоваться системой мгновенных платежей

Если вы являетесь клиентом Альфа Банка, необходимо установить мобильное приложение INSNC, активировать в разделе «Переводы через СМП. Подключение переводов по телефону» опцию «Мобильные переводы», передвинув ползунок, выбрать счет, на который вы собираетесь получать переводы по системе СМП, и сохранить введенную информацию. Если вы хотите отправить деньги, в разделе «Платежи» следует выбрать опцию «Переводы через СМП» и ввести номер телефона получателя.

Клиентам ВТБ Банка необходимо установить мобильное приложение VTB mBank, а затем во вкладке «Сервисы» активировать опцию «Подключить мгновенные платежи». Для осуществления денежного перевода следует перейти в раздел «Платежи», выбрать вкладку «Мгновенный платеж», указать номер мобильного телефона и банк получателя.

Тем, у кого открыт счет в Банке Решение, следует установить на телефоне банковское мобильное приложение, а затем активировать опцию приема платежей в системе СМП, выбрав счет и нажав кнопку «Подключить». Для перевода денег необходимо указать счет, с которого будет списана сумма, затем ввести данные получателя и номер телефона получателя и банк, в котором у него открыт счет.

Клиентам Белагропромбанка необходимо установить мобильное приложение Belagroprombank, а затем для отправки перевода в разделе «Платежи» выбрать опцию «Мгновенный платеж» , указать номер телефона и банк получателя. Для того, чтобы принимать платежи по СМП, нужно привязать к счету номер своего мобильного телефона через «Настройки»-«Мобильные платежи»-«Выбор счета»-«Номер телефона», а затем активировать функцию.

Если вы хотите использовать для мгновенных переводов Беларусбанк, необходимо установить мобильное приложение M-Belarusbank, затем активировать опцию, пройдя по вкладкам «Платежи и переводы»-«Мгновенный платеж»-«Регистрация СМП»-«Зарегистрировать счет». Отправить перевод можно через вкладку «Платежи и переводы», выбрав опцию «Мгновенный платеж», а затем перейдя во вкладку «Перевод средств», где указываются данные получателя.

Чтобы воспользоваться СМП через Белгазпромбанк, необходимо открыть счет и установить приложение BGPB mobile, а затем активировать функцию приема мгновенных платежей для их принятия. Чтобы осуществить такой платеж, следует открыть вкладку «Мои платежи», выбрать «Переводы через СМП», ввести данные получателя и завершить операцию.

Клиентам «Белинвестбанка» необходимо установить «Мобильное приложение», а затем привязать к счету номер мобильного телефона в разделе «Настройки», чтобы принимать мгновенные платежи. Для отправки такого перевода следует в разделе «Переводу» открыть вкладку «Система мгновенных платежей», указать данные получателя и выполнить операцию.

После установки мобильного приложения Moby можно будет осуществлять мгновенные переводы через МТБанк. Функцию можно активировать в настройках, выбрав вкладку «Мгновенные платежи СМП». Чтобы отправить такой перевод, следует выбрать вкладку «Мгновенные платежи», а затем ввести номер телефона и наименование банка получателя.

Если вы являетесь клиентом Паритетбанка, следует установить мобильное приложение
iParitet, а затем активировать функцию мгновенных платежей в разделе «Платежи». Для выполнения перевода нужно пройти по вкладкам «Платежи и переводы»-«В другие банки»- «Мгновенный платеж», а затем ввести данные получателя.

Клиентам Сбербанка для осуществления мгновенных платежей необходимо установить мобильное приложение Сберабнк Онлайн, затем подтвердить свое согласие на получение средств по системе СМП и привязать номер телефона к текущему счету в настройках. Отправить мгновенный платеж можно в разделе «Платежи», указав номер телефона и банк получателя.

Для того, чтобы отправить мгновенный перевод через Технобанк, следует скачать мобильное приложение TechnoMobile, выбрать в разделе «Платежи» вкладку «Мгновенный платеж» и ввести данные получателя. Для приема платежей по СМП следует привязать свой номер мобильного телефона к текущему счету в настройках приложения.

Условия перевода средств с помощью СМП для физических лиц