Банки будут блокировать подозрительные платежи белорусов. Что это значит?

Белорусские банки получили право блокировать платежи физических лиц, если эти платежи им покажутся подозрительными. Такими будут считаться операции, которые являются нетипичными для клиента.

Например, если клиент решит совершить какую-либо новую операцию, которую он ранее не делал, то в банке могут посчитать ее подозрительной, пишет Select.by.

Начальник управления защиты информации Национального банка Инна Легчилова отметила, что подозрительность будет определяться по целой группе индикаторов, а не по одному.

Если человек ранее никогда не платил за покупки на маркетплейсе, и такой платеж прошел впервые, то такая операция не будет приостановлена. Но если человек совершит покупку в маркетплейсе не днем, как обычно, а ночью,  — то уже могут возникнуть вопросы.

Впрочем, на случай неопределенности предусмотрен специальный алгоритм действий. Как сообщила Инна Легчилова, банки будут приостанавливать операции на двое суток, в течение которых могут связаться с клиентами для уточнения правомерности проведения операции.

Если подтверждение будет получено, то операция разблокируется. В том случае, если технической возможности для такой проверки нет, или клиент не подтвердит намерение совершить платеж, финансовая организация должна отказать в исполнении платежа и сообщить об этом клиенту.

По подтвержденным подозрительным операциям деньги будут заблокированы, а данные по ним будут предоставлены правоохранительным органам. Как подчеркнула Инна Легчилова, у тех есть правовое поле, позволяющее выяснить, действительно ли операция относится к несанкционированному переводу денежных средств.

Банки получат возможность блокировать платежи

Коммерческим банками из системы обработки инцидентов Нацбанка четыре раза в сутки автоматически будет поступать информация о скомпрометировавших себя получателях. Это позволит банкам ставить под контроль платежи, осуществляемые для таких получателей. Более того, в Нацбанке расписали цифровой профиль скомпрометированных устройств, и собираются передавать подобную информацию банкам.

Признаки несанкционированных операций установлены в постановлении Нацбанка №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)», в соответствие с которым банки разработают специальные процессы по выявлению подозрительного поведения клиентов.

Источник: Blizko.by