«Поняли, что схема раскрыта, и начали оскорблять»: как белорус сберег от мошенников 30 тысяч рублей

Мошенники не устают совершенствовать свои схемы. Белорусов атакуют по разным направлениям: звонки из «поликлиники», сообщения о попавшем в беду родственнике, предложения установить домофон и многие другие уловки. Когда старые сценарии перестают работать, злоумышленники усложняют их — строят многоходовые комбинации.

Именно в такую «многоэтажную» сеть на днях попытались заманить минчанина Павла. Однако молодой человек вовремя распознал угрозу и, как сказали бы в официальных сводках, проявил бдительность.

Своей историей Павел поделился с Onliner, чтобы предупредить других. Надеемся, его опыт поможет нашим читателям вовремя распознать уловки мошенников и не потерять деньги.

— Мне позвонили по обычному телефону, не в мессенджер. Обратил внимание на номер — он начинался с кода +373 (555) — и понял, что разговор будет интересный.

Звонивший молодой человек представился сотрудником «Белпочты», спросил, почему не забираю посылку.

«Звонок перехвачен, докажите свою невиновность»

— Посылок я не ждал, никаких извещений не получал, о чем ему и сказал. «Сотрудник почты» продолжал стандартный диалог, говорил о перенаправлении посылки в мое почтовое отделение. Для подтверждения попросил продиктовать пришедший код. С сайта «Белпочты» действительно пришел код. Я так понимаю, они таким образом меняют пароль от личного кабинета.

Продиктовал им заведомо неправильные цифры. Собеседник проверил, упрекнул, что комбинация неверная. Я извинился, мол, ошибся, за рулем. Назвал правильный.

Сразу после этого прозвучало «Звонок перехвачен», и уже подключился какой-то типа «сотрудник КГБ». Дальше многочисленные звонящие представлялись представителями разных служб, сотрудниками Следственного комитета и тому подобное. Заявили: мол, вы являетесь подозреваемым, вы передали код из SMS-сообщения. Начали давить, что код нельзя было никому сообщать и благодаря ему мошенники с моего счета отправили перевод человеку, который находится в розыске.

Моих данных мошенники не знали, попросили назвать фамилию. Какой «сотрудник КГБ», такая и фамилия — я назвал выдуманную: Иванов. Диалог пошел веселее. «Сотрудник» попросил открыть звонки в Telegram.

Сначала в мессенджере мне дали ссылку на какой-то бот, где нужно было ввести номер моей «заявки». Бот назначил якобы сотрудника Национального банка и следователя, которые передавали меня друг другу.

Под конец я начал путать, кто там у них кто.

Сначала один «сотрудник спецслужб» звонил, удерживал на линии, потом другой — пытались запутать, надавить: «Вы же не переводили деньги, докажите, что вы не отправляли перевод. Надо доказать. Вы являетесь подозреваемым».

Белорус «обидел» телефонного афериста до слез: тот назвал его поведение детским садом

Когда у них в шесть вечера заканчивается «рабочий день», нужно было оставаться на связи, ставить + в Telegram. Видимо, это тоже часть психологической обработки.

«Получаю 300 рублей, кредитов не дадут»

— Следующий шаг — в Telegram прислали расписку о неразглашении, которую я подписал. Предупредили, чтобы никому из родственников о происходящем не рассказывал. Дальше начали спрашивать про зарплату, доходы, в каких банках и на каких картах сколько лежит. Ответил, что получаю 300 рублей, а неофициально — 2,5 тыс. (дал понять, что на кредит в банке им рассчитывать не стоит, и провоцировал на декларирование денег: это же интереснее).

К этому этапу про перевод лицу в розыске они уже забыли. Вечером прислали файл с заявками на кредиты в разных банках от моего имени, а утром — этот же файл, только заявки частично одобрены, частично нет.

Дальше началось: «Мы направили представителей КГБ в банки, потому что там могут быть тоже замешаны сотрудники».

Уже в обед всех «задержали», заявки «аннулировали», и мне прислали «уведомление о декларировании наличных денежных средств» и «договор о принятии денежных средств». Попросили пересчитать и сфотографировать деньги перед передачей на «ответственное хранение». Личную встречу не назначили, сказали оставить в условном месте. Точное место передачи называют, только когда человек уже полностью готов, не заранее.

Чтобы мошенники поверили, я сфотографировал и «задекларировал» $10 550, а в свертки упаковал фейковые банкноты из «банка приколов» и бумагу.

Отчитался, что готов и нужно 20 минут на сборы.

Через 20 минут позвонил «сотрудник», пожурил, что я еще не в машине.

Курьер мошенников — обманутая бабушка

— Мошенники, видимо, прикинули, что от моего дома до точки ехать около 25 минут, за километр до конца маршрута велели позвонить. Поскольку я и не собирался отдавать деньги, я позвонил не им, а в милицию. В РУВД меня опросили, зафиксировали, что я их проинформировал, сфотографировали мои «доллары», я передал всю информацию. По словам милиционеров, мои пакеты забрали бы какие-нибудь дедушка или бабушка из ближайшей деревни, которых обманом заставили поработать курьером.

В то время, когда, по их расчетам, я должен был подъезжать к назначенной точке, мошенник вновь позвонил, стал требовать доступ к геолокации, велел сфотографировать ближайший остановочный пункт. Я сфотографировал, но он понял, что это не та остановка и что их схема раскрыта. Начались оскорбления.

Из милиции я поехал домой, одного звонившего заблокировал, второй пытался звонить через Viber, через другой номер — и тоже был заблокирован.

— Когда организовано такое давление и бомбардировка «секретными документами» в течение двух суток, сложно не поддаться на уловки мошенников. Как думаете, почему многие из нас не могут сопротивляться мошенникам?

— Несколько месяцев назад мне звонили якобы из белорусского банка, сообщали о готовности карточки. Сразу я поверил, что это действительно банк, а схему понял только тогда, когда они начали переключать с «сотрудника» на «сотрудника», на «Нацбанк» и так далее. Тут уже я заявил, что сам буду звонить, не надо переключать, — этого хватило. Разговор прервался.

В этом случае все сразу было понятно, достаточно посмотреть на «сотрудника КГБ», который звонил по видео. Когда я увидел этого клоуна, сидящего под портретами в кабинете, чуть не рассмеялся. Мне даже пришлось им подыгрывать, хотелось раскрутить схему до конца.

А в милиции сказали, что люди верят. Даже моя мама сказала: «Слушаю тебя — все понимаю. А они позвонят — могу поверить». Я маме говорю: милиция не звонит, если что, приедет. По факту там столько знаков, что поддаться сложно. Например, просьба убрать заявление и никому не показывать или открыть звонки в Telegram. Как я понял, они ждут, что жертва впадет в панику, будет спрашивать, что же ей делать, чтобы доказать свою невиновность. Нельзя поддаваться на такие провокации.

СК: «Это типичная схема нашего времени»

Мы обратились в Следственный комитет с просьбой прокомментировать ситуацию, в которой оказался Павел и может оказаться любой читатель. Вот что сообщил Onlíner официальный представитель Следственного комитета Беларуси Александр Суходольский:

— Злоумышленники пытались реализовать одну из наиболее распространенных схем мошенничества. Типичная ситуация для 2026 года: в мессенджер звонит неизвестный, представляется сотрудником правоохранительных органов. Это может быть ДФР, КГК, СК, КГБ — значения не имеет. Суть одна — сообщить человеку, что он подозревается в какой-либо незаконной деятельности, связанной с финансовыми операциями — начиная от якобы оформления кредитов на имя жертвы и заканчивая финансированием терроризма.

Помимо этого, человека могут сделать виноватым в «разглашении данных» во время подстроенного ранее такого же мошеннического звонка, только под предлогом замены домофона или счетчиков.

Схема эта действительно имеет свои особенности, и злоумышленники готовятся к этому «разводу».

Жертве могут присылать документы, схожие с официальными, отправлять фото служебного удостоверения, и при звонке по видеосвязи можно даже увидеть человека в форменном обмундировании. Необходимо помнить, что все это часть схемы и диалог всегда будет сводиться к переводу денежных средств или передаче их «представителю» (курьеру). Предлоги для этого разные, но основные — это перевод на «безопасный счет» или «декларирование».

Разумеется, все документы, которые высылают мошенники, — это откровенная подделка, как и в случае Павла. Но это очевидно для человека, например, с юридическим образованием. Конечно же, таких формулировок не существует, а сотрудники правоохранительных органов никогда не будут звонить в мессенджер, а тем более отправлять фотографии или копии каких-то процессуальных документов.

У каждого сотрудника есть свое рабочее место в здании ведомства, есть рабочий телефон в сети Республики Беларусь. Никакие следственные действия и оперативные мероприятия не проводятся дистанционно, а любой протокол требует подписи и ознакомления.

Не существует должностей или ведомств:

• «главный инспектор Государственного финансового контроля Республики Беларусь»;
• «сотрудник Центрального управления безопасности банковских счетов»;
• «куратор Национального реестра банковских клиентов»;
• «специалист Единого центра мониторинга денежных переводов»;
• «представитель Межведомственной службы защиты вкладчиков»;
• «следователь по банковским преступлениям Национального банка»;
• «инспектор по контролю финансовых операций граждан».

Таких операций тоже нет:

• «перевод денег на безопасный счет Национального банка»;
• «временное резервирование денежных средств для проверки»;
• «обязательная государственная верификация банковского счета»;
• «подтверждение финансовой благонадежности через перевод средств»;
• «проверка денежных купюр на предмет участия в мошеннической схеме»;
• «декларирование личных накоплений через банковский перевод»;
• «активация государственного защитного счета».

Вас должны насторожить фразы:

• «На ваше имя оформляется кредит»;
• «Ваши деньги пытаются похитить сотрудники банка»;
• «С вами работает следователь по особо важным делам»;
• «Для поимки преступников необходимо сотрудничать конфиденциально»;
• «Разговор записывается в рамках уголовного дела»;
• «Вы несете ответственность за разглашение информации о спецоперации».