В гродненском казино играли на деньги ничего не подозревавших граждан Австралии, Малайзии и Южной Кореи
Сложное финансовое дело по хищению и отмыванию денег в 2016 году распутали гродненские следователи. Его подробности в эфире программы «Причины и следствие» на «Радио-Минск» рассказал официальный представитель Следственного комитета Александр Суходольский, сообщает корреспондент агентства «Минск-Новости».
В августе 2016 года один из посетителей гродненского казино оставлял там за неделю почти 100 тыс. белорусских рублей. Один раз фортуна улыбнулась азартному игроку, и он выиграл 15 тыс. долларов. Но забирая деньги, ярких эмоций от выигрыша у мужчины не было. Все говорило о том, что он умышленно сливает большие суммы денег в игорном заведении. Но зачем? Ответ на этот вопрос предстояло найти следователям.
А началось все с того, что руководство одного из белорусских банков обратилось в правоохранительные органы и рассказало, что им пришлось возместить иностранным гражданам из Австралии, Малайзии, Великобритании и Южной Кореи 92 тыс. рублей, поскольку со счетов этих людей списывались деньги. Как объясняют специалисты, данный банк являлся эквайером.
Поясним, банк-эквайер — неотъемлемый участник финансовых транзакций с использованием пластиковых карт. Это связующее звено между плательщиком — держателем карточки и поставщиком услуг или товаров, который служит получателем денег. Поэтому в этой истории нашему финансовому учреждению пришлось платить иностранцам, которые из-за незаконных действий на территории Беларуси попали на деньги.
На первоначальном этапе расследования установили, что операции были совершены мужчиной, который в 2016 году посещал гродненское казино «Арагон» (сейчас оно не работает). Он — гражданин Российской Федерации по фамилии Беренгартен. Именно он рассчитывался за приобретение игровых фишек реквизитами банковских платежных карточек, принадлежавшим другим людям и физически находившихся за границей. Всего он совершил 23 успешные транзакции на сумму более 92 тыс. рублей.
Следователи совместно с другими правоохранительными органами буквально по крупицам начали собирать всевозможную информацию, которая позволила бы пролить свет на установление обстоятельств хищения денег и установление личности игрока. При этом все работники казино по поводу произошедшего только разводили руками, фактически подтверждая, что в течение десяти дней приходил мужчина с паспортом Российской Федерации, приобретал игровые фишки, рассчитываясь за них банковскими карточками. Его личность никому не была известна. Записи камер наблюдения лишь фиксировали приход и уход игрока, имевшего крупное телосложение, темную прическу и носившего бороду.
Тогда следователи допросили всех — директора, бухгалтера, кассиров, администраторов, менеджеров, крупье, охрану. Изъяты и просмотрены записи с камер видеонаблюдения, проанализирована документация фирмы, в том числе о посещавших ранее казино лицах. В банке затребованы сведения о совершенных транзакциях через установленный в казино банковский терминал. Проведена налоговая проверка финансовой деятельности казино.
Были выдвинуты и проверялись несколько версий произошедшего, в том числе о возможной причастности к совершению преступления кого-то из работников казино. В 2016 году у заведения начались проблемы с деньгами. Его учредители — жительница Гродно и гражданин Российской Федерации — всячески пытались решить ситуацию.
Мужчина даже занял крупную сумму денег у бизнесмена из Лиды. Но когда долгов уже накопилось очень много, было решено ввести лидского предпринимателя в долю игорного бизнеса. Как предположили следователи, крупный проигрыш посетителя в казино мог бы существенно поправить материальную ситуацию всей компании.
При детальном изучении документации следователи заметили, что азартный игрок Беренгартен посещал казино в те смены, когда в игорном заведении работал один и тот же кассир, которая, к слову, была главным бухгалтером казино.
Изначально женщина говорила, что посетитель предъявлял три карты, через которые она проводила операции — и по чипу, и по магнитной полосе. Но поскольку все попытки заканчивались отказом, она вводила данные методом «ручного ввода» в терминал, который такую функцию поддерживал. Оказалось, что все транзакции игрока были совершены подобным методом.
Вот что еще интересно: проверка иных операций по банковскому терминалу казино показала, что до момента хищения по терминалу уже осуществлялись пробные попытки проведения операций методом «ручного ввода» иными жителями Гродно. Эти люди оказались знакомыми директора казино.
Изначально задержанные (бухгалтер и оба учредителя) свою причастность к совершенному преступлению отрицали, пытаясь найти логическое объяснение произошедшим обстоятельствам с их участием. Но под весом неоспоримых улик, разбивавших их противоречивые показания, бухгалтер на очередном допросе начала давать правдивые показания, позже к ней присоединилась и женщина-учредитель. Следователи установили причастность и других лиц к совершенному преступлению.
Так, лидский предприниматель, став одним из учредителей, вспомнил о своем знакомом из Минска, у которого имелась фирма в Лиде, и предложил схему по обналичиванию денег с чужих банковских карт через терминал казино. Ему было известно, что ранее мужчина такую схему уже проворачивал. А заключалась она в том, чтобы в интернете у нечистых на руку дельцов приобрести реквизиты чужих банковских платежных карт, а позже с их использованием купить игровые фишки через терминал казино на крупную сумму, инсценировав предъявление банковских карт для оплаты, и таким образом обналичить чужие деньги с карт-счетов, которые должны были осесть в казино. Все соучастники согласились. Для обеспечения безопасности было решено найти подставного игрока, который должен был посетить казино с поддельным паспортом и сыграть добропорядочного игрока, приобретающего фишки казино. Им стал знакомый одного из учредителей, который приехал для этой роли из Сочи.
Все задержанные были заключены под стражу. При этом материальный ущерб обвиняемыми был возмещен в полном объеме. Компьютерная техника обвиняемых и иные средства совершения преступления конфискованы в доход государства.
Суд постановил: одного из учредителей считать виновным и назначить ему наказание 8,5 года лишения свободы с конфискацией имущества. Еще трое обвиняемых заявили ходатайство о помиловании. По его результатам им предложено было возместить двойной ущерб. Согласились и на это, и деньги нашлись. Отдельное уголовное дело в отношении граждан России было передано компетентным органам соседней страны для осуществления их дальнейшего уголовного преследования.